Notre expertise
Mon bilan retraite
Un bilan retraite : c’est quoi ?
La retraite est un moment important dans une vie et la construction des régimes de retraite français est complexe : régime de base (régime général), régimes complémentaires (professionnels). En fonction de votre statut, de votre carrière, de vos rémunérations, vous accumulez des droits dont les règles de liquidation peuvent se ressembler, mais peuvent aussi beaucoup diverger.
Pour anticiper votre future retraite il est donc important de comprendre l’articulation entre les différents régimes, d’en estimer les montants et par conséquent de faire un bilan retraite.
Un bilan retraite : pourquoi faire ?
Un bilan retraite vous permettra d’évaluer les échéances, d’avoir une idée des montants à percevoir, donc d’anticiper afin de construire une stratégie cohérente pour votre seconde vie. Selon la durée restant à courir et selon vos objectifs, la stratégie peut être multiple : capitalisation, rachat de trimestres, liquidation anticipée, cumul emploi/retraite, retraite progressive.
Toutes ces solutions doivent être estimées, mesurées en fonction de la durée, de vos motivations, de vos moyens et un dialogue constructif sera nécessaire pour agir au mieux de votre situation, de votre fiscalité, de vos moyens. C’est l’objet du bilan retraite que nous vous proposons.
Un bilan retraite : comment le mener efficacement ?
Compte tenu de la complexité des règles de calcul et de liquidation et même si les outils informatiques mis en œuvre par les différents régimes ont beaucoup évolué, il faut être attentif en amont, pendant et contrôler les résultats. Pour cela, il faut comprendre les règles et les maîtriser.
Notre expérience en la matière nous permet de vous accompagner tout au long de vos opérations : dialogue autour des alternatives, assistance à la liquidation, contrôle des pensions servies. Le bilan retraite est un outil d’anticipation très efficace.
Voyons comment nous pouvons vous aider
Pour aller plus loin
En fonction de vos objectifs, nous aurons une approche chiffrée et un dialogue personnalisé pour vous permettre d’optimiser votre future retraite. Notre accompagnement sera le fruit d’une expérience éprouvée en la matière, d’une compétence reconnue et surtout d’une écoute permanente de vos besoins.